<dd id="smtqe"></dd>
    <dd id="smtqe"></dd>

    1. <wbr id="smtqe"><source id="smtqe"></source></wbr>

      當前位置:首頁 > 新聞資訊 > 政策法規


      反洗錢法律法規知多少?

       

      什么是洗錢?

      根據我國《刑法》的有關規定,洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。比如,為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉移資金等。

       

      誰是我國反洗錢工作的監管者?

      根據我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規定,中國人民銀行是我國反洗錢工作的主要監督管理者;同時,金融監督管理機構以及其他有關部門根據自己的職責負責某一方面的反洗錢監督管理工作。

       

      什么是反洗錢法律制度?

      反洗錢法律制度是由預防和打擊洗錢的各種法律規范組成的有機聯系的整體,是司法機關依法追究洗錢犯罪分子的法律責任,規范執法部門和金融監管部門的監督檢查、調查,明確金融機構以及其他非金融機構的反洗錢義務,完善反洗錢資金監測以及保護客戶金融隱私權的法律依據。

       

      反洗錢法律制度包括哪些類別?

      01  刑事法律規范

      主要包括對洗錢行為的刑事處罰與量罪認定和對犯罪收益的沒收、凍結和扣押制度,體現在刑法典、專門的反洗錢法律和國際公約專門條款中。如:美國《1986年洗錢控制法》、英國《2002犯罪收益法》、《德國刑法典》、《聯合國禁止販運麻醉藥品和精神藥物公約》、《聯合國反腐敗公約》、金融行動特別工作組新《四十項建議》等。

       

      02  行政法律規范

      規定了反洗錢的行政管理部門職責、管理制度、組織體系、管理對象應履行的義務等。主要包括:

      一是客戶身份識別制度,如巴塞爾銀行監管委員會《防止利用銀行系統進行洗錢犯罪的聲明》、《客戶盡職調查措施》等;

      二是大額交易和可疑交易報告制度,如:《聯合國反腐敗公約》、金融行動特別工作組新《四十項建議》等;

      三是身份資料和交易記錄保存制度,如:沃爾夫斯堡集團制定的《私人銀行全球反洗錢指導原則》、國際證監會組織《客戶和實際受益人身份識別原則》等;

      四是現金、無記名有價證券以及貴金屬的出入境管理制度,如金融行動特別工作組新《四十項建議》等。

       

      03  民事法律規范

      主要涉及客戶金融隱私權利的保護。如:《埃格蒙特集團—宗旨聲明》、《歐盟理事會關于成員國金融機構機構間在交換情報方面的合作安排的決定》等。

       

      我國反洗錢法律法規體系是怎么構成的?

      我國現行反洗錢法律制度比較齊全,主要分為四個層級:

      01  反洗錢法律

      《中華人民共和國刑法》:規定了洗錢罪;掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪;窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪;資助恐怖活動罪;破壞金融管理秩序犯罪等多項洗錢及其上游犯罪的定義與罰責。

      《中華人民共和國刑事訴訟法》:規定了有權司法機關查詢、凍結犯罪嫌疑人財產的措施、流程,以及相應的保護及救濟措施。

      《中華人民共和國中國人民銀行法》:規定了中國人民銀行指導、部署金融業反洗錢工作、負責反洗錢監測、開展反洗錢檢查、監督、處罰的職責與權利。

      《中華人民共和國反洗錢法》:規定了反洗錢監測管理、金融機構反洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任等內容。

      《中華人民共和國反恐怖主義法》:規定恐怖活動組織和人員認定、安全防范、情報信息、調查、等內容。

       

      02  反洗錢行政法規

      包括《現金管理暫行條例》、《個人賬戶存款實名制規定》、《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外匯管理條例》、《國家貨幣出入境管理辦法》、《攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法》、《中華人民共和國金銀管理條例》等。

       

      03  反洗錢部門規章

      《金融機構反洗錢規定》,是金融機構反洗錢工作的基本規章。

      《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》:是金融機構執行大額交易和可疑交易報告義務的專項規章。

      《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》:對金融機構的客戶身份識別義務和客戶身份資料及交易記錄保存義務進行了具體規定。

      《金融機構反洗錢監督管理辦法》

      《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法》

      《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》

      《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

       

      04  反洗錢重要文件

      《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》

      《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》

      《中國人民銀行關于加強金融從業人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內控建設的通知》

      《中國人民銀行關于金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》

      《中國人民銀行關于加強跨境匯款業務反洗錢工作的通知》

      《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

      《中國人民銀行關于<金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關執行要求的通知》

      《中國人民銀行關于印發義務機構反洗錢交易監測標準建設工作指引的通知》

      《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知》

      《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》

       

      保護自己,遠離洗錢

      主動配合金融機構進行客戶身份識別。

      為了防止他人盜用您的名義從事非法活動,防止不法分子混水摸魚擾亂金融秩序,您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作:出示你的身份證,如實填寫您的身份信息,如您的姓名、年齡、職業、聯系方式等;回答金融機構工作人員的理的提問。

       

       

       

      聯系電話:0595-28988891 傳真:0595-28989903 郵箱:hxjz@haixileasing.cn

      日韩精品一区二区中文,不卡一区二区日韩,中文字幕精品一区二区